FORMATO NORMA 19 - BPI NET EMPRESAS
Formato para enviar ficheiros de cobranças em Espanha.
 
TIPOS DE FICHEIROS A ENVIAR PELO BPI NET EMPRESAS:

 •  Ficheiro de Débitos Directos (N19 AEB) - Procedimentos de Débito 01
Registo CABECERA DE PRESENTADOR
Registo CABECERA DE ORDENANTE
Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Registo PRIMERO OPCIONAL
Registo SEGUNDO OPCIONAL
Registo TERCERO OPCIONAL
Registo CUARTO OPCIONAL
Registo QUINTO OPCIONAL
Registo SEXTO OPCIONAL
Registo TOTAL DE ORDENANTE
Registo TOTAL GENERAL
 
Registo CABECERA DE PRESENTADOR
(1 registo por ficheiro)
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 51  
2 Tipo de Registo 2 3 4 80  
3 Filler 12 5 16 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Data de criação de ficheiro 6 17 22 DDMMYY Data de Criação do Ficheiro
5 Filler 140 23 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo CABECERA DE ORDENANTE
(1 registo do Ficheiro)
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 53  
2 Tipo de Registo 2 3 4 80  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Identificação do Cliente no serviço de cobranças "laCaixa" Esta informação deverá ser solicitada ao BPI
5 Data de Criação do Ficheiro 6 17 22 DDMMYY Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE PRESENTADOR
6 Data de Cobrança 6 23 28 DDMMYY A data de cobrança é única para todos os registos (não é possível definir diferentes datas de cobrança por registo) Só serão aceites para processamento em D, ficheiros enviados até às 12h de D-3
7 Filler 40 29 68 Vazio Campo reservado. Não preencher
8 Filler 28 69 96 Vazio Campo reservado. Não preencher
9 Procedimento de Cobrança 2 97 98 Num 01
10 Filler 50 99 148 Vazio Campo reservado. Não preencher
11 Nº Conta BPI (Conta a Creditar) 14 149 162 Num Nº Conta BPI composto por Dígito Controlo + NUC + Tipo + Ordem
Total 162  
 
Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
("n" registos por cada Registo CABECERA DE ORDENANTE)
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 80  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Referência do Cliente (indicar um código único para cada devedor)
Não pode ter apenas espaços ou zeros
6 Nome do Devedor 40 29 68 AlfaNum Não pode ter apenas espaços
7 Número do Banco (Conta do Devedor) 4 69 72 Num  
8 Número do Balcão (Conta do Devedor) 4 73 76 Num  
9 Dígitos de Controlo (Conta do Devedor) 2 77 78 Num  
10 Nº Conta (Conta do Devedor) 10 79 88 Num Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
Não pode ser composto apenas por zeros
11 Montante a Cobrar 10 89 98 Num Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
Inclui duas casas decimais
Não pode ser composto apenas por zeros
12 Código de Retorno 6 99 104 Vazio Campo reservado. Não preencher
13 Filler 10 105 114 Vazio Campo reservado. Não preencher
14 1º Campo de Descritivo 40 115 154 AlfaNum Preenchimento da 1ª área reservada ao descritivo no recibo do débito directo emitido pelo Banco
15 Filler 8 155 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo PRIMERO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 81  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 2º Campo de Descritivo 40 29 68 AlfaNum Continuação do descritivo
7 3º Campo de Descritivo 40 69 108 AlfaNum
8 4º Campo de Descritivo 40 109 148 AlfaNum
9 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo SEGUNDO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 82  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 2º Campo de Descritivo 40 29 68 AlfaNum Continuação do descritivo
7 3º Campo de Descritivo 40 69 108 AlfaNum
8 4º Campo de Descritivo 40 109 148 AlfaNum
9 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo TERCERO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 83  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 2º Campo de Descritivo 40 29 68 AlfaNum Continuação do descritivo
7 3º Campo de Descritivo 40 69 108 AlfaNum
8 4º Campo de Descritivo 40 109 148 AlfaNum
9 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo CUARTO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 84  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 2º Campo de Descritivo 40 29 68 AlfaNum Continuação do descritivo
7 3º Campo de Descritivo 40 69 108 AlfaNum
8 4º Campo de Descritivo 40 109 148 AlfaNum
9 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo QUINTO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 85  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 2º Campo de Descritivo 40 29 68 AlfaNum Continuação do descritivo
7 3º Campo de Descritivo 40 69 108 AlfaNum
8 4º Campo de Descritivo 40 109 148 AlfaNum
9 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo SEXTO OPCIONAL
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 86  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum Igual ao campo 5 do Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
6 Nome do Titular da Conta a Debitar 40 29 68 AlfaNum  
7 Cidade do Titular da Conta a Debitar 40 69 108 AlfaNum  
8 Morada do Titular da Conta a Debitar 35 109 143 AlfaNum  
9 Código Postal do Titular da Conta a Debitar 5 144 148 AlfaNum  
10 Filler 14 149 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo TOTAL DE ORDENANTE
(1 registo a finalizar o Registo CABECERA DE ORDENANTE)
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 58  
2 Tipo de Registo 2 3 4 80  
3 Filler 9 5 13 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo
CABECERA DE ORDENANTE
5 Filler 72 17 88 Vazio Campo reservado. Não preencher
6 Montante Total a Cobrar 10 89 98 Num Alinhado à direita e preenchido
com zeros à esquerda
Inclui duas casas decimais
Não pode ser composto
apenas por zeros
7 Filler 6 99 104 Vazio Campo reservado.
Não preencher
8 Número de Registos de Cobrança 10 105 114 Num Somatório de todos os Registos
INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Alinhado à direita e preenchido
com zeros à esquerda
9 Total number of ordering customer’s record 10 115 124 Num Somatório de todos registos do ficheiro
excluindo o Registo CABECERA DE PRESENTADOR
e Registo TOTAL GENERAL
Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
10 Filler 38 125 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
Registo TOTAL GENERAL
(1 registo por ficheiro)
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 59  
2 Tipo de Registo 2 3 4 80  
3 Filler 12 5 16 Vazio Campo reservado. Não preencher
4 Filler 52 17 68 Vazio Campo reservado. Não preencher
5 Número de Ordenantes 4 69 72 0001  
6 Filler 16 73 88 Vazio Campo reservado. Não preencher
7 Montante Total a Cobrar 10 89 98 Num Somatório do montante dos Registos INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
Inclui duas casas decimais
Não pode ser composto apenas por zeros
8 Filler 6 99 104   Campo reservado. Não preencher
9 Número Total de Registos de Cobrança 10 105 114   Somatório dos Registos INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
Não pode ser composto apenas por zeros
10 Número Total de Registos do Ficheiro 10 115 124   Total de registos do ficheiro incluindo o Registo CABECERA DE PRESENTADOR e Registo TOTAL GENERAL
Alinhado à direita e preenchido com zeros à esquerda
Não pode ser composto apenas por zeros
11 Filler 38 125 162 Vazio Campo reservado. Não preencher
Total 162  
 
TIPOS DE FICHEIROS disponibilizados para consulta FORNECIDOS PELO BPI NET EMPRESAS:

 •  Ficheiro de Situação
Este ficheiro é retornado após recepção do ficheiro de cobranças em Espanha e informa se este se encontra válido/correcto para processamento.
FICHEIRO DE SITUAÇÃO
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Código da Operação 2 1 2 19  
2 Tipo de Operação 2 3 4 01  
3 Data do Ficheiro 6 5 13 DDMMYY  
4 Filler 16 14 29 Vazio  
5 Identificação do Cliente 3 30 32 AlfaNum Identificação do Cliente no serviço de cobranças "laCaixa"
6 Filler 40 33 72 Vazio  
7 Filler 4 73 76 Vazio  
8 Filler 8 73 80 Vazio   
9 Número de Registos CABECERA DE ORDENANTE Enviados 10 81 90 Num  
10 Montante Total Enviado 17 91 107 Num  
11 Número de Registos CABECERA DE ORDENANTE Recebidos 10 108 117 Num  
12 Montante Total Recebido 17 118 134 Num  
13 Código de Controlo 2 135 136 Num 00– Correct file transmission
01- Invalid file structure
04- Invalid total number of registers
05- Invalid total amount
06- Duplicated file
14 Filler 16 137 152 Vazio Campo reservado. Não preencher
15 Nº Conta BPI 13 153 166 Num Nº Conta BPI composto por Dígito Controlo + NUC + Tipo + Ordem
16 Filler 4 167 170 Vazio  
Total 170  
 
•  Ficheiro de Retorno
Este ficheiro é retornado após a data de processamento das cobranças enviadas e devolve a informação do não processamento de cada registo, bem como de revogações das cobranças efectuadas.
Registo CABECERA DE ORDENANTE
Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Registo TOTAL DE ORDENANTE
 
Registos CABECERA DE ORDENANTE
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 53  
2 Tipo de Registo 2 3 4 90  
3 Filler 9 5 13 Vazio  
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Identificação do Cliente no serviço de cobranças "laCaixa"
5 Filler 6 17 22 Vazio  
6 Data de Cobrança 6 23 28 DDMMYY  
7 Nome Cliente 40 29 68 AlfaNum  
8 Filler 80 69 148 Vazio  
9 Nº Conta BPI (Conta a Creditar) 14 149 162 Num  
Total 162  
 
Registo INDIVIDUAL OBLIGATORIO
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 56  
2 Tipo de Registo 2 3 4 90  
3 Filler 9 5 13 Vazio  
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Código de Referência 12 17 28 AlfaNum  
6 Nome do Devedor 40 29 68 AlfaNum  
7 Número do Banco (Conta a Debitar) 4 69 72 Num  
8 Número do Balcão (Conta a Debitar) 4 73 76 Num  
9 Dígitos de Controlo (Conta a Debitar) 2 77 78 Num  
10 Nº Conta (Conta a Debitar) 10 79 88 Num  
11 Montante a Cobrar 10 89 98 Num  
12 Código de Retorno 6 99 104 Num  
13 Filler 10 105 114 Vazio  
14 1º Campo de Descritivo 40 115 154 AlfaNum  
15 Motivo da Recusa 1 155 155 Num “0” – Total igual a zero
“1” - Fundos insuficientes
“2” - Débito directo inexistente ou conta cancelada
“3” – Balcão domiciliário inexistente
“4” – Aplicação R.D. 3388/90 Application, sobre o NIF
“5” – Por ordem do Cliente: erro ou cancelamento do débito directo
“6” - Por ordem do Cliente: total não em conformidade
“7” – Débito directo duplicado, indevido, errado ou faltam dados
16 Filler 7 156 162 Vazio
Total 162  
 
Registo TOTAL DE ORDENANTE
Nº Nome Comp Posição Formato Observações
Início Fim
1 Referência 2 1 2 58  
2 Tipo de Registo 2 3 4 90  
3 Filler 9 5 13 Vazio  
4 Identificação do Cliente 3 14 16 AlfaNum Igual ao campo 4 do Registo CABECERA DE ORDENANTE
5 Filler 72 17 88 Vazio  
6 Montante Total a Cobrar 10 89 98 Num  
7 Filler 6 99 104 Vazio  
8 Número Total de Débitos Directos 10 105 114 Num  
9 Número Total de Registos do Ficheiro 10 115 124 Num  
10 Filler 38 125 162 Vazio  
Total 162  
 
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